Novedades de OIG

Arrestan a tres personas involucradas en fraude hipotecario

El Orlando Business Journal del 22 de marzo informa: "Tom Gallagher, Oficial en Jefe de Finanzas de Florida, anunció los arrestos de tres personas sospechadas de haber obtenido engañosamente hipotecas falsas para comprar propiedades elegantes en los condados de Orange, Broward y Palm Beach. Patricia C. Grant, Edgar Grant y Geisha Morris fueron arrestados el 17 de marzo, acusados de falsificar documentos para obtener préstamos hipotecarios. Estas tres personas deberán enfrentar los cargos de asociación ilícita, conspiración para cometer delitos, fraude organizado, robo calificado y fraude hipotecario. La fianza de cada uno fue establecida en un millón de dólares. Patricia Grant, supuesta cabecilla de la banda, completó formularios W-2 falsos, declaraciones bancarias, declaraciones de cierre, formularios de empleo y otros documentos de manera fraudulenta, para obtener préstamos hipotecarios y comprar viviendas costosas, explican en la oficina de Gallagher. Como parte del plan, Grant y sus cómplices falsificaron documentos para prestatarios declarando salarios mayores que los reales como empleados de compañías cuya propietaria era la principal acusada. Esto permitía que los prestatarios calificaran para obtener préstamos hipotecarios para casas muy costosas. Según voceros de Gallagher, Grant y/o los miembros de su familia vivían en algunas de estas propiedades, mientras que otras eran alquiladas por Grant, quien recibía los pagos de los alquileres, que legalmente correspondían a los propietarios de las viviendas. Varios de los préstamos hipotecarios no fueron pagados y las viviendas fueron ejecutadas o están en proceso de ejecución. 'Las víctimas de crímenes como este no son sólo los inversores', dice Gallagher en un comunicado. 'Todos pagamos costos más altos por culpa de estas estafas'".

Arreglo para préstamos abusivos con Option One

El Philadelphia Business Journal del 17 de marzo informa: "La Oficina del Fiscal General en Philadelphia anunció el miércoles que ha llegado a un acuerdo con Option One Mortgage Corp. para reducir los préstamos abusivos en la región. La Oficina del Fiscal General dijo que una investigación había revelado que un número de agentes hipotecarios independientes habría cometido fraudes en préstamos enviados a Option One, de Irvine, California. Como parte del acuerdo, Option One ha instalado nuevos sistemas para la detección de fraudes y también aceptó otorgar $100,000 a los grupos de la región involucrados en la reducción de los préstamos abusivos".

Ya es oficial: Fannie intenta detener el fraude hipotecario

Robert Schroeder informa el 11 de marzo para MarketWatch, por la cadena CBS: "Un ejecutivo de la compañía declaró el jueves ante el Congreso que Fannie Mae, el gigante de la financiación de vivienda, está dando pasos para prevenir el fraude hipotecario, luego de que un caso que involucraba a una entidad crediticia de North Carolina le costara $38 millones al gobierno. El fraude consistió en la venta de hipotecas fraudulentas a la Asociación Nacional de Hipotecas del Gobierno (o Ginnie Mae) por parte de First Beneficial Mortgage Corp. Fannie Mae (FNM) ha dicho que se le advirtió que la entidad crediticia de North Carolina, de la cual había aceptado dinero, estaba comprometida en un plan para defraudar a Ginnie Mae, una agencia federal de financiación de viviendas. El jueves, un vicepresidente de Fannie dijo que la compañía podría haber manejado el caso de manera diferente, y que estaba tomando medidas para combatir el fraude. 'Fannie Mae puede hacer más para mejorar sus prácticas a partir de una política continua, que permita prevenir las pérdidas debidas al fraude hipotecario en perjuicio de la empresa', dijo el vicepresidente para asuntos de viviendas unifamiliares, Samuel Smith, en una audiencia de la subcomisión de Servicios de Financiación de Viviendas. Smith agregó que la compañía está fortaleciendo sus disposiciones internas contra el fraude y que está brindándoles a los ejecutivos herramientas de detección y prevención del fraude. Pero un funcionario del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano que supervisa a Fannie Mae, Freddie Mac y a los bancos de préstamos para la vivienda señaló en su testimonio que Fannie debió haber notificado con anterioridad a las autoridades la existencia del plan delictivo. Kenneth Donohue, Inspector General de HUD, señaló que 'no había ninguna regla ni regulación que obligara a Fannie Mae a decirles a otros lo que habían descubierto. Pero, si lo hubieran hecho, les podrían haber ahorrado millones de dólares a los contribuyentes'. Donohue les dijo a los legisladores que el fraude original se extendió en términos de costos a Ginnie Mae, llegando a los $38 millones. Smith, entretanto, señaló que Fannie Mae apoyó la redacción de un requisito que obligue a informar los fraudes hipotecarios, incluyendo un sistema de protección de testigos".
HUD y los legisladores cuestionan la defensa de Fannie Mae en el caso de fraude hipotecario. The Wall Street Journal/Dow Jones del 10 de marzo informó que, "muy altos funcionarios de vivienda y numerosos congresistas cuestionaron la versión que Fannie Mae dio el jueves respecto de su papel en un fraude hipotecario en North Carolina que le hizo perder cerca de $38 millones al gobierno federal". Donohue dijo: "Como Fannie Mae omitió informar a Ginnie Mae acerca de los dudosos escrúpulos de esta entidad crediticia, el fraude original contra Fannie Mae se extendió y le provocó pérdidas también a Ginnie Mae". Dow Jones agregó que "ante la pasividad de Fannie en el caso de First Beneficial, los congresistas están considerando la posibilidad de obligar a Fannie Mae, a Freddie Mac y a Bancos Federales de Préstamos para la Vivienda a informar de toda actividad sospechosa bajo la Ley de Secreto Bancario. 'En el Congreso esperamos que la gente que trabaja en empresas patrocinadas por el gobierno sientan una obligación ética y moral hacia el pueblo de los Estados Unidos, para no defraudar y para desterrar el fraude en toda situación en que sea posible. Creo que eso está muy claro', dijo la presidenta de la comisión de investigaciones, Sue Kelly, representante republicana por New York. 'Lo lógico es disponer que las empresas patrocinadas por el Estado (GSE, por su sigla en inglés) se rijan por la Ley de Secreto Bancario'". "La pasividad de Fannie provocó que incluso sus defensores más fervientes perdieran algo de su fe en la compañía. 'Sin duda hay suficientes razones para sospechar que en Fannie Mae debieron haber sabido cómo conducirse', dijo Luis Gutierrez, legislador demócrata por Illinois y miembro prominente del caucus hispánico del Congreso; éste mantiene lazos financieros y profesionales muy estrechos con Fannie y con Freddie a través de su entidad sin fines de lucro. 'Algunos de los miembros de este Congreso contamos con que Fannie Mae haga la clase de trabajo que permite que la gente pueda comprar su vivienda y reconstruir vecindarios, y no es que yo no les crea a ustedes, pero puedo entender lo que ocurrió'".

Pareja acusada de fraude hipotecario

El Phoenix Business Journal del 11 de marzo informa: "Un agente inmobiliario autorizado y un funcionario de préstamos han sido procesados por un gran jurado federal, acusados de 10 cargos de fraude relacionados con la preparación de documentos falsos para ayudar a ciertos clientes a obtener hipotecas en la ciudad de Phoenix. Leonel Estrella y Marie Carmen Garcia, ambos de Phoenix, fueron acusados el 8 de marzo. La acusación señala que Estrella y Garcia conspiraron para presentar ante HUD documentos que sabían falsos, mientras trabajaban en varias compañías inmobiliarias e hipotecarias de Phoenix, según un comunicado de prensa del Fiscal General de EE.UU. La acusación señala también que la pareja presentaba documentos de empleo e ingresos e informes de crédito falsificados para ayudar a sus clientes a calificar para préstamos garantizados por la FHA. Estrella está también acusado de llevar a cabo una defraudación en contra del Washington Mutual Bank, mediante la preparación de documentos de ingresos falsos y su presentación ante el banco para ayudar a sus clientes a obtener préstamos convencionales para la vivienda. (...) La acusación es llevada por el Asistente del Fiscal General, Richard I. Mesh, que dijo que está viendo un aumento en este tipo de acusaciones. Algunas de ellas involucran a agentes inmobiliarios que representan a posibles compradores que no cumplen con los requisitos necesarios para obtener préstamos hipotecarios. 'El patrón seguido en este tipo de delitos es el siguiente: los compradores son extraños indocumentados y no califican para la obtención de una hipoteca de la FHA', señaló Mesh. 'Y debido a la ausencia de ingresos verificables, necesitan infringir las reglas de las entidades crediticias para simular que califican.' La acusación señala asimismo que las actividades de Estrella y de Garcia llevaron a la emisión de más de $1.5 millones en hipotecas garantizadas por la FHA, y que Estrella logró obtener otros $1.5 millones en préstamos fraudulentos del Washington Mutual Bank, asegurado por hipotecas convencionales".